融和科技承建齐商银行日间资金头寸管理系统项目正式启动精准预测、敏捷运筹，实现最佳资金运行效率

来源：融和科技发布：2021-01-21

2020年岁末，北京融和友信科技股份有限公司（简称“融和科技”）凭借专业完善的解决方案、强大的实施团队及多家商业银行日间资金头寸管理项目成功实施经验，中标承建齐商银行日间资金头寸管理系统项目，于近日正式启动。齐商银行希望通过日间资金头寸管理信息系统的建立，帮助银行实现最佳资金运行效率、同时有效提升日间流动性精准预测和风险管控能力。

齐商银行的前身是淄博市商业银行，成立于1997年8月28日，总部位于山东省淄博市。自成立以来，齐商银行始终坚持“务实、创新、精细、卓越”的企业精神，立足“市民银行”和“中小企业主办行”的市场定位，走“差异化、特色化、精细化”发展道路，经营领域不断延展，创新能力不断增强，资金实力不断壮大，盈利水平不断提高，风险管控机制不断完善，实现了持续健康快速发展，综合经营水平及盈利能力均居省内城商行前列。

资金是银行的血液，而司库就是银行的心脏。司库通过FTP传导管理层的经营意图，其业务的收缩与扩张离不开各业务条线、分支机构的经营，其健康运营离不开银行的收付算系统、管理信息系统、风险监控系统的共同协作。随着日间流动性管理要求越来越高，亟需通过构建新一代资金头寸管理系统，来科学预测资金流动、合理调度摆布资金头寸，提高头寸及清算账户即时监控能力，为全行各级资金头寸管理提供系统和工具支撑。

融和科技创新研发的“资金头寸管理系统”，可以实现银行行内清算账户和头寸的流程化管理，支持全行资金计划、执行、调拨、限额、预警和跟踪统计分析等信息化管理模式，通过更强的日间资金预测能力、洞察分析能力进行精准分析、快速决策，保障资金流动性安全可控。是金融机构流动性管理当中重要组成部分。

融和科技资金头寸管理解决方案

日间流动性管理：实现金融企业内清算账户和资金头寸的流程化管理，支持资金计划的上报、执行、调拨、限额、预警和跟踪统计分析等信息化管理模式；

构建资金头寸管理体系：监控超额备付金账户余额、大额资金流动分析，防范资金风险、降低金融企业的日间头寸备付金、提升资金使用效益，实现资金的效益最大化；

资金运用及资金调度的决策支持：提供分支机构及总部级别的资金汇总及匡算，预测未来一段时间内资金头寸的变动情况，为金融企业资金运用及必要的资金调度提供决策支持；

事前预测、事中监控、事后分析的闭环管理：事前进行资金头寸计划预报和匡算，事中进行资金头寸的执行分析、实时匡算及监控预警，事后对资金计划预报与执行的对比分析，资金流入、流出分析等；

头寸管理实时性：实现大额资金与预警信息的手机短信通知、邮件提示等预警功能，提升对资金问题的反应速度，提高效率。

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