快讯：上海银行资金头寸项目上线成功

来源：融和科技发布：2014-12-22

近日，由北京融和友信科技有限公司协助上海银行打造的资金头寸系统正式上线。
上海银行成立于1995年12月29日，是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行，总行设在上海。上海银行资金管理大额预报、头寸匡算、调度事后考核等为全手工模式，日间头寸匡算工作速度慢、效率低，供各级资金管理部门进行资金匡算的信息也远远不能够满足头寸管理要求和市场的变化，同时二代支付系统的上线，全行对外支付单点接入，给总行资金管理带来来更大的压力，需要信息化系统，能够及时准确的进行头寸预报、头寸匡算和事后分析。
融和友信充分考虑了当前我国商业银行资金头寸管理及业务发展的现状，同时研究了人行二代支付系统的功能及建设路径，从商业银行内部精细化管理角度出发，提出了符合商业银行实务的资金头寸管理解决方案，并帮助多家银行成功实施资金头寸管理。
本项目建设通过资金计划填报、虚账户管理、资金调拨、头寸监控、头寸匡算、执行统计分析、短信预警通知几个大模块功能实现，全面覆盖上海银行资金头寸系统需求，并在此基础上突破性实现自贸区头寸指标监控、流动性指标监控、监控指标匡算等功能。具体如下：
1、资金计划：行内各级机构按日、周、月时间要求，对资金头寸情况进行预报录入，系统将自动汇总后上报上一级管理机构。
2、账户管理：分实账户与虚账户。虚账户是在二代系统上线，行内进行单点接入后，系统为各个相关经营机构分配的虚拟帐号，通过设置虚账号实现对各机构使用全行头寸的管理；实账户为实时掌握全行在人行的实头寸信息。
3、头寸监控：通过二代支付系统信息交互，头寸系统实时的展现备付金变化趋势，并进行实时余额报告、头寸限额预警、额度的实时查询，并实现来头寸实时匡算。
4、资金调拨：资金调拨上存、下划将在资金头寸管理系统实现，进行流程控制。根据行内资金调拨的流程配置相对应的角色及岗位，配置相应的审批流，同时形成业务台账记录历史信息，实现调拨业务流程系统化，减少人为因素造成的纰漏，保证合规性。
5、头寸匡算：头寸匡算分两个部分，头寸计划与实时头寸匡算，资金头寸计划是指是指根据上日数据，今日到期数据和预报申请数据，形成当日资金计划工作；实时头寸匡算是通过接口查询实时数据形成实时匡算信息，实时掌握行内资金波动情况；
6、执行统计分析：系统通过对分支行资金执行情况自动统计分析，了解各个分行的资金执行情况,进行对比分析。分析资金申请和资金执行的对比情况；计算超额备付率和现金备付率等日间流动性指标及排名。为总分行计划财务部对分行考核提供依据。
7、短信预警通知：为了实现资金头寸系统的快速响和资金波动实时报告，系统结合行内短信平台设计实现头寸系统短信预警功能。实时发送头寸情况、预警信息、挂起信息，并能够主动进行资金预警和指标预警；
8、自贸区：根据人民银行监管要求，上海银行自贸区分行头寸管理日常使用资金也要纳入本次系统建设的范畴，根据客户实际需要，实现对自贸区资金头寸管理；
9、监控指标动态计算：在头寸指标中，流动性指标需要实施计算，以满足头寸管理监控，监控指标动态计算灵活实现指标的配置和指标自动计算。可操作性强，允许客户手动修改，大大减少了开发工作量。
融和友信在业界首先提出来虚账户管理头寸的解决方案，成功解决二代支付单点接入后的总行资金管理的压力，加强了上海银行全行日间流动性管理，为科学预测资金流动、合理调度摆布资金头寸，提高头寸及清算账户即时监控能力作出了系统保证，也为实现上海银行“精品银行”战略打下了坚实的基础。

快讯：上海银行资金头寸项目上线成功

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