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风险管理

资金头寸管理

应用方案



应用价值

构建资金头寸管理体系
监控超额备付金账户、资金流动分析,防范资金风险、提升银行的日间流动性风险管理水平、提升资金使用效益。通过构建资金头寸管理系统,来科学、合理地调度资金,实现资金的效益最大化

资金运用及资金调度的决策支持
提供分行及总行级别的资金汇总及匡算,预测未来一段时间内资金头寸的变动情况,为银行资金运用及必要的资金调度提供决策支持。

事前预测、事中监控、事后分析的闭环管理
事前进行资金头寸计划预报和匡算,事中进行资金头寸的执行分析、实时匡算及监控预警,事后对资金计划预报与执行的对比分析,资金流入、流出分析等 。
上海银行、德州银行的选择

 

上海银行:

开设虚拟清算账户,并在每个上海地区虚拟清算账户下开设非自贸区子户和自贸区子户

系统建立集中的资金头寸管理监控平台,提供统一的全行头寸视图

上海银行日间头寸管理决策制定提供全面支持:

 德州银行:
 

账户到期资金自动预报、客户资金预报与总行资金预报,同时支持计划自动匡算。

系统建立集中的资金头寸管理监控平台,提供统一的全行头寸视图,并实现资金流程控制的审批控制。

德州银行日间头寸管理决策制定提供全面支持:

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